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    1. 華澳信托的地產大敗局

      來源:猛犸資本局2023-05-30 15:31閱讀:77996

      華澳信托債權轉讓合同糾紛案即將開庭

      至2022年末,華澳信托的信托資產不良率居然高達54.42%。

      5月26日,華澳國際信托有限公司(下稱“華澳信托”)作為被告的債權轉讓合同糾紛案將在上海浦東區人民法院開庭審理。

      天眼查顯示,截至5月24日,華澳信托作為被執行人的未結案案件數量高達52宗。另據年報,至2022年末,華澳信托共有10起重大未決訴訟,訴訟標的總計超38億元。

      華澳信托成立于1992年,前身為昆明國際信托投資公司,2009年遷址至上海,并更名為華澳國際信托有限公司,該公司實際控制人為重慶財信集團。

      壞賬驚人,不良率飆至54.42%

      2022年是信托行業艱難轉型的關鍵一年。隨著地產行業進入深度調整,信托業面臨流動性風險及較大的兌付壓力。

      中國信托業協會數據顯示,2022年,信托行業累計實現營業收入838.79億元,同比下降30.56%;實現利潤總額362.43億元,同比下降39.76%,行業持續面臨經營壓力。至2022年末,全行業的信托資產規模為21.14萬億元,較2017年末的26.5萬億元下降了20.23%。

      其中,受房地產市場暴雷事件頻發的影響,截至2022年末,行業投向房地產領域的信托資金余額為1.22萬億元,同比下降30.52%。

      在堅決守住不發生系統性金融風險底線的指引下,2022年信托業回歸本源,加強風險管理和防范處置,持續去通道、清理非標資金池,壓融資類信托,保障行業長期穩定發展。

      不過,仍有個別信托公司風險持續暴露,特別是民營信托公司。

      作為一家總部位于上海、股東背景為民營房企的信托公司,華澳信托的表現引人關注。

      據年報,2022年華澳信托的營業收入為1.31億元,同比減少84.17%;凈利潤由盈轉虧,從2021年的3.26億元降至-9.67億元。

      從公司主要的收入來源來看,2022年華澳信托的手續費及傭金凈收入僅為9961.1萬元,同比下滑81.95%;投資收益為1113.26萬元,同比下降95.77%。

      至2022年末,華澳信托的信托資產為295.49億元,同比下降34.47%。讓人意想不到的是,至2022年末,華澳信托的信托資產不良率居然高達54.42%。

      年報顯示,2022年末,按信用風險五級分類,華澳信托的不良資產較期初增加29.96億元,不良率從期初的18.25%升至54.42%,上升了36.17個百分點。

      與之對比,2022年末,同處于上海的上海信托按五級分類的信托資產不良率僅為2.67%,遠低于華澳信托。

      為何華澳信托的不良率突然暴增?

      時代周報記者發現,2022年華澳信托的信托資產主要集中于房地產行業,金額達120.16億元,占比為40.66%;其余信托資產依次分布于工商企業、基礎產業等。

      中國信托業協會數據則顯示,2022年末,信托行業投向房地產領域的信托資產余額為1.22萬億元,占比為8.14%。

      由此可見,華澳信托投向房地產領域的資金占比遠超行業水平,而房地產行業的暴雷事件對華澳信托影響不小。

      “2022年公司在重點化解風險資產的同時,切實提升風險管控和主動管理能力,加強投資者接待安撫工作”,華澳信托在年報中表示,“面對房地產暴雷引發的行業困境,公司積極應對,根據不同風險主體的具體特征分別采取有針對性的風險化解方式,包括現金清收、訴訟保全、抵押物處置、補充增信、資產轉讓、非標轉標等”。

      重大未決訴訟標的超38億元

      2020年之前,華澳信托在業內一直以“小而美”著稱。

      然而,在2020年底,華澳信托因單一資金信托的通道業務在一樁經濟糾紛案件中被判承擔20%的賠償責任,成為全國首例信托因通道業務承擔賠償責任的案件,引發市場熱議。

      彼時,上海金融法院的判決書顯示,信托存續期間,華澳信托在不負有盡職調查之合同義務的情況下,應委托人要求向王某等人出具了《項目風險排查報告》,從事后查實的結果看,《項目風險排查報告》內容明顯虛假。

      該通道判賠案件暴露出了華澳信托合規風控的短板。

      2021年7月,滬銀保監罰決字〔2021〕109號處罰決定書顯示,華澳信托因多項違法違規行為被原銀保監會上海監管局責令改正,并處罰沒款共計566萬元。

      2022年5月,華澳信托還收到《上海銀保監局辦公室關于華澳國際信托有限公司2021年度的監管意見》(滬銀保監辦發〔2022〕66號),原上海銀保監局對華澳信托股權管理和公司治理、固有業務風險、房地產業務風險、信托項目風險管理、內部管理等方面指出5類主要問題,并提出監管意見。

      對此,華澳信托在2022年年報中稱,“對于上述問題及監管意見,公司高度重視,及時報告股東、董事會和監事會,組織公司管理層和各部門認真學習,結合公司經營管理實際,積極研究制訂整改方案,全面部署各項整改工作,明確整改完成時間和責任部門,并持續跟蹤督促整改工作的落實情況,公司已按要求將整改計劃及整改進展報送監管部門?!?/p>

      同時,華澳信托還表示,“面對復雜嚴峻的發展環境,結合公司實際和業務轉型需求,公司堅持‘依法經營、合規展業’和‘風險為本’的基本方針不動搖”。

      然而,華澳信托的煩惱并不止于此。

      近年,因信托計劃逾期,華澳信托與多家房企對薄公堂。

      2022年報顯示,華澳信托合計有10起重大未決訴訟事項,訴訟標的累計高達38.05億元,案由包括債權轉讓合同糾紛、金融借款合同糾紛等,被告不乏佳兆業集團(深圳)有限公司、寶能地產股份有限公司、上海世茂建設有限公司等大型房企。

      華澳信托也屢屢成為失信被執行人。時代周報記者查詢天眼查發現,截至5月24日,華澳信托因未按時履行法律義務而被法院強制執行的案件高達60宗,其中52宗尚未結案,8宗已結案。

      天眼查還顯示,截至5月24日,華澳信托被起訴的開庭公告高達425個。其中,5月26日,案號為(2023)滬0115民初41719號的債權轉讓合同糾紛案將開庭審理,華澳信托及大股東重慶財信集團、關聯方重慶財信房地產開發集團有限公司(下稱“財信房地產”)均為被告。

      值得一提的是,重慶財信集團持有的華澳信托大部分股權已遭司法凍結。

      2022年年報顯示,重慶財信集團持有華澳信托的股權共發生4筆股權凍結事項,對應股權出資額79885.7274萬元,占重慶財信集團直接持股比例的63.92%,占華澳信托全部股權的31.95%。

      時代周報記者查詢天眼查發現,目前,上述4筆股權凍結事項仍處于凍結狀態。

      重慶富豪盧生舉大敗退

      公開信息顯示,華澳信托有兩家股東,重慶財信集團直接持股49.99%,北京融達投資有限公司持股50.01%,而后者則是重慶財信集團的全資子公司。

      換言之,華澳信托本質上就是重慶財信集團的全資信托公司,實際控制人是盧生舉。

      和金科股份(000656.SZ)的黃紅云一樣,盧生舉在上世紀90年代來到重慶,從房地產行業開啟了一番事業。2020年,盧生舉進入胡潤百富榜單,以69億元財富排在第864名。

      官網顯示,盧生舉控制的重慶財信集團創立于1992年,是一家相關多元化產業及投資集團,注冊資本為21億元,曾獲得“中國民營企業500強”、“重慶市優秀民營企業”等稱號。

      據了解,重慶財信集團以重慶、北京、上海、深圳為核心,輻射成渝、長三角、珠三角、津京冀和大灣區五大經濟圈,構建了包括基礎設施投資及運營、環保產業、地產開發、金融投資等多元業務版圖。

      其中,財信發展(000838.SZ)是重慶財信集團旗下唯一上市平臺,該公司于2018—2022年連續五年榮膺“中國房地產百強企業”稱號。

      在金融領域,除了華澳信托外,重慶財信集團還入股了恒大人壽、安誠財險、渝農商行、重慶江北恒豐村鎮銀行等企業。

      然而,或由于多元化擴張步伐過大,近年來,盧生舉的重慶財信集團在生意場上挫折不斷,并屢成失信被執行人。

      5月18日,財信發展發布公告稱,控股股東財信房地產(重慶財信集團全資子公司)所持股份被司法凍結,累計被凍結量占其所持公司股份數量比例達100%。

      5月11日,據重慶市江北區人民法院發布的(2023)渝0105執6564號執行裁定,重慶財信集團強制執行標的為7878.544萬元,案由是債權轉讓合同糾紛。

      天眼查顯示,重慶財信集團的被執行人信息合計14條,被執行總金額高達60.65億元。另外,因重慶財信集團“未按執行通知書指定的期間履行生效法律文書確定的給付義務”,該集團及法定代表人盧生舉被依法限制高消費行為。

      5月25日,時代周報記者致電重慶財信集團詢問相關情況,但電話無人接聽。

      財通社聲明:文章內容僅供參考,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔!

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